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O TD Bank Group afirma ter feito uma provisão de US$ 2,6 bilhões em seus resultados do terceiro trimestre relacionados às investigações em andamento nos EUA sobre seu programa de combate à lavagem de dinheiro.
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O banco, que deve divulgar seus resultados do terceiro trimestre na quinta-feira, disse em um comunicado à imprensa na quarta-feira à noite que assumiu o comando em antecipação a uma resolução global das investigações civis e criminais até o final do ano.
O TD disse que a resolução incluirá penalidades monetárias e não monetárias.
O banco também anunciou a venda de 40,5 milhões de ações da Charles Schwab Corp., no valor de cerca de US$ 2,6 bilhões com base em um preço de fechamento de US$ 64,57. Isso reduz a propriedade do banco na empresa de 12,3 por cento para 10,1 por cento.
O presidente-executivo Bharat Masrani disse que o banco reconhece a gravidade das deficiências em seu programa de combate à lavagem de dinheiro.
“O TD continua a trabalhar construtivamente com nossos reguladores e autoridades policiais para resolver nossos assuntos de AML nos EUA e espera trazer mais clareza aos nossos acionistas, clientes e outras partes interessadas”, disse Masrani no comunicado à imprensa.
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Masrani disse que o programa de remediação do banco está “bem encaminhado”.
O TD está fortalecendo seu programa antilavagem de dinheiro nos EUA com a adição de “líderes e talentos mundialmente reconhecidos de todo o setor, incluindo especialistas de agências reguladoras, autoridades policiais e governo”, disse ele, e também está investindo em dados e tecnologia, treinamento e design de processos.
Os lucros do segundo trimestre do banco foram atingidos por uma cobrança inicial de US$ 615 milhões, ou US$ 450 milhões. Seus lucros caíram 22 por cento ano a ano naquele trimestre.
Na época, o banco disse que seu programa era “insuficiente para monitorar, detectar, relatar e responder efetivamente a atividades suspeitas”.
Em agosto passado, o banco revelou que esperava que os reguladores dos EUA impusessem penalidades a ele por seu programa de conformidade contra lavagem de dinheiro.
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No início de maio, pouco depois do anúncio da acusação inicial, o Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá, ou Fintrac, impôs uma multa de US$ 9,2 milhões contra o TD por não conformidade com medidas de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
A penalidade foi por cinco violações durante uma revisão entre 1º de março de 2022 e 31 de março de 2023, disse a agência.
Essas falhas incluíam não enviar relatórios de transações suspeitas quando havia motivos razoáveis para exigi-lo, não avaliar e documentar riscos de lavagem de dinheiro ou financiamento de atividades terroristas e não tomar medidas especiais prescritas para alto risco.
Na época, o banco disse que estava trabalhando para melhorar e estava atendendo a conclusões administrativas específicas da Fintrac.
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Masrani falou aos acionistas em abril na assembleia geral anual do TD, dizendo-lhes: “Infelizmente, nosso programa não estava onde precisava estar”.
Em junho, uma proposta de ação coletiva foi movida contra o TD em nome dos acionistas que compraram ações entre 26 de agosto de 2021 e 3 de junho de 2024. O processo alegou que o banco deturpou deficiências sistêmicas em seus controles de combate à lavagem de dinheiro que, após serem divulgadas, causaram uma queda significativa no preço de suas ações.
O TD disse que as alegações na ação coletiva proposta não têm mérito e seriam contestadas.
— Com arquivos de Ian Bickis
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